Una persona políticamente expuesta (PEP) es una persona que ocupa un cargo o función pública prominente en el gobierno, organizaciones internacionales o empresas estatales. Las PEP suelen incluir jefes de Estado, políticos de alto rango, funcionarios judiciales y oficiales militares de alto rango. Debido a sus cargos, se considera que las PEP presentan un mayor riesgo de posible participación en sobornos, corrupción o actividades de lavado de dinero.
Las instituciones financieras y otras entidades deben implementar medidas reforzadas de debida diligencia al tratar con PEP para mitigar los riesgos asociados con estas personas. Esto incluye monitorear sus transacciones más de cerca y comprender el origen de sus fondos. La definición de una PEP también puede extenderse a familiares y asociados cercanos, dada su posible influencia y acceso a recursos.