Uma pessoa politicamente exposta (PEP) é um indivíduo que ocupa uma posição pública de destaque ou exerce uma função relevante no governo, em organizações internacionais ou em empresas estatais. PEPs normalmente incluem chefes de Estado, políticos de alto escalão, autoridades judiciais e oficiais militares de alta patente. Devido às suas posições, PEPs são consideradas como apresentando um risco maior de possível envolvimento em suborno, corrupção ou atividades de lavagem de dinheiro.
Instituições financeiras e outras entidades são obrigadas a implementar medidas reforçadas de due diligence ao lidar com PEPs para mitigar os riscos associados a esses indivíduos. Isso inclui monitorar suas transações mais de perto e entender a origem de seus recursos. A definição de PEP também pode se estender a familiares e associados próximos, devido à sua possível influência e acesso a recursos.