Um portfólio abrange uma variedade de ativos financeiros pertencentes a um investidor. A construção de um portfólio envolve selecionar uma combinação de ativos para equilibrar risco e desempenho. Isso pode incluir ações, títulos de renda fixa, equivalentes de caixa e investimentos alternativos, como imóveis ou criptomoedas.
Por exemplo, um investidor conservador pode manter um portfólio composto principalmente por títulos do governo, oferecendo estabilidade e renda. Por outro lado, um investidor mais agressivo pode preferir uma proporção maior de ações em busca de valorização de capital.
Portfólios podem ser diversificados para reduzir risco, o que significa que, ao manter uma mistura de tipos de ativos ou setores, o impacto do desempenho ruim de um investimento pode ser mitigado por ganhos em outro. Além disso, o rebalanceamento de portfólio é uma estratégia usada para manter um nível desejado de alocação de ativos ao longo do tempo, ajustando as posições conforme as condições de mercado mudam.