Un portafolio abarca una variedad de activos financieros que pertenecen a un inversionista. La construcción de un portafolio implica seleccionar una mezcla de activos para equilibrar el riesgo frente al rendimiento. Esto puede incluir acciones, valores de renta fija, equivalentes de efectivo e inversiones alternativas, como bienes raíces o criptomonedas.
Por ejemplo, un inversionista conservador podría mantener un portafolio compuesto principalmente por bonos gubernamentales, lo que proporciona estabilidad e ingresos. Por el contrario, un inversionista más agresivo puede preferir una mayor proporción de acciones en busca de apreciación del capital.
Los portafolios pueden diversificarse para reducir el riesgo, lo que significa que, al mantener una mezcla de tipos de activos o sectores, el impacto de un desempeño deficiente de una inversión puede mitigarse con ganancias en otra. Asimismo, el rebalanceo del portafolio es una estrategia utilizada para mantener un nivel deseado de asignación de activos a lo largo del tiempo, ajustando las tenencias a medida que cambian las condiciones del mercado.