Diversificação é uma técnica de gestão de risco que envolve alocar investimentos entre diversos instrumentos financeiros, setores e outras categorias. O objetivo é minimizar o impacto do mau desempenho de um único ativo sobre a carteira geral. Ao diversificar, um investidor pode reduzir a volatilidade de sua carteira porque diferentes ativos frequentemente reagem de formas diferentes ao mesmo evento econômico.
Por exemplo, se um trader investe apenas em ações de tecnologia, pode enfrentar perdas significativas se o mercado de tecnologia cair. No entanto, se ele também investir em commodities e títulos, o mau desempenho em um setor pode ser compensado por um desempenho estável ou em alta em outro. Conceitos relacionados incluem alocação de ativos e correlação, que ajudam ainda mais a orientar estratégias de diversificação. Embora a diversificação não elimine totalmente o risco, ela é um princípio fundamental que pode levar a retornos mais estáveis ao longo do tempo.