La diversificación es una técnica de gestión del riesgo que consiste en asignar inversiones entre diversos instrumentos financieros, industrias y otras categorías. El objetivo es minimizar el impacto del mal desempeño de un solo activo en el portafolio general. Al diversificar, un inversionista puede reducir la volatilidad de su portafolio porque distintos activos suelen reaccionar de manera diferente ante el mismo evento económico.
Por ejemplo, si un trader invierte únicamente en acciones tecnológicas, puede enfrentar pérdidas significativas si el mercado tecnológico cae. Sin embargo, si también invierte en materias primas y bonos, el mal desempeño de un sector puede verse compensado por un desempeño estable o al alza en otro. Los conceptos relacionados incluyen la asignación de activos y la correlación, que ayudan aún más a orientar las estrategias de diversificación. Aunque la diversificación no elimina el riesgo por completo, es un principio fundamental que puede conducir a rendimientos más estables con el tiempo.