Anti-Money Laundering (AML) abrange uma série de esforços destinados a impedir que o sistema financeiro seja usado indevidamente para ocultar as origens de dinheiro obtido de forma ilícita. Normalmente, as regulamentações de AML exigem que instituições financeiras e outras entidades reguladas identifiquem e reportem atividades suspeitas que possam indicar lavagem de dinheiro. A base dos esforços de AML são os protocolos Know Your Customer (KYC), que exigem a verificação das identidades dos clientes e a avaliação dos riscos potenciais associados às suas atividades.
Por exemplo, um banco pode implementar sistemas de monitoramento de transações para rastrear padrões incomuns que se desviem do comportamento típico de um cliente. Se, por exemplo, um cliente de repente depositar valores significativamente maiores do que o habitual ou enviar dinheiro para jurisdições de alto risco, o banco é obrigado a investigar e potencialmente reportar essas atividades às autoridades relevantes. Além disso, o não cumprimento das regulamentações de AML pode levar a penalidades severas, incluindo multas e danos reputacionais para as instituições envolvidas.
Conceitos relacionados incluem Awareness Training, em que funcionários aprendem a identificar atividades de lavagem de dinheiro, e Risk Assessment, em que empresas avaliam os riscos apresentados por seus clientes ou parceiros.