Due diligence reforçada (EDD) é um processo que vai além dos protocolos padrão de due diligence para avaliar clientes ou transações de maior risco. Normalmente empregada em estruturas de compliance, a EDD é essencial para identificar e mitigar riscos potenciais associados à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo ou a outras atividades ilícitas. Instituições financeiras e entidades reguladas frequentemente usam EDD ao lidar com clientes de regiões conhecidas por altos níveis de corrupção ou quando clientes apresentam estruturas de propriedade complexas. O processo de EDD pode envolver uma investigação mais detalhada sobre o histórico do cliente, incluindo sua origem dos recursos, fatores de risco geográfico e histórico transacional. Ao assegurar a conformidade com regulamentações de AML (anti-money laundering), a EDD ajuda organizações a se protegerem de danos reputacionais e financeiros.