KYC, que significa Know Your Customer, é um procedimento crucial para instituições financeiras, incluindo corretoras e bancos, usado para confirmar as identidades de seus clientes. Esse processo normalmente envolve coletar e verificar dados pessoais, como nome, endereço, data de nascimento e documentos de identificação. O KYC foi concebido para prevenir roubo de identidade, fraude financeira e lavagem de dinheiro.
Um exemplo de KYC na prática seria uma plataforma de trading exigir que os usuários enviem um documento de identidade emitido pelo governo e um comprovante de endereço antes de permitir que eles depositem fundos em suas contas de trading. Esse processo de verificação ajuda a instituição a cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML). Conceitos relacionados incluem Anti-Money Laundering (AML), Customer Due Diligence (CDD) e Enhanced Due Diligence (EDD), que detalham ainda mais as medidas que as instituições financeiras devem adotar ao avaliar e gerenciar riscos associados a seus clientes.