Valor intrínseco é um conceito usado principalmente na análise fundamentalista para determinar o valor real de um ativo, como ações, moedas ou commodities. Ele representa o valor verdadeiro de um ativo com base em métricas financeiras essenciais e fatores econômicos, em vez de seu preço de mercado atual. Por exemplo, um investidor pode calcular o valor intrínseco de uma ação avaliando seus lucros, dividendos e potencial de crescimento para chegar a um preço justo, que pode ser comparado ao preço de mercado da ação.
Um método comum para calcular o valor intrínseco é a análise de Fluxo de Caixa Descontado (DCF), que estima fluxos de caixa futuros e os desconta para seu valor presente. Outros métodos, como avaliar empresas comparáveis ou usar indicadores financeiros, também podem ser aplicados dependendo da classe de ativo. Entender o valor intrínseco é crucial para investidores, pois permite tomar decisões informadas sobre se um ativo está sobrevalorizado ou subvalorizado no mercado, orientando suas estratégias de trading.